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震惊!他们的钱是这样“洗”出来的

2017-01-03  来源:亚洲新闻周刊


本刊记者 黄佳惠

 

生活中,你有没有发现这样一种怪事:街拐角那家装修得豪华奢侈的酒店或者公馆,日复一日地冷冷清清,一年下来顾客差不多都数得过来,按市场竞争来说早该倒了,但是人家不仅没倒反而开得越来越红火;再或者你身边有什么混世的朋友,没事就喜欢去赌博,天天赌,天天输,结果不但没有破产,反而还把座驾换成宝马,如果你身边有,恭喜你,你可能正在近距离接触一个“高大上”的名词——洗钱。

 

20世纪20年代,一伙儿黑帮弄来了一大笔黑钱,但是苦于没有正当渠道花出去十分忧愁,这时美国黑手党的一个金融学家给他们出了个主意——购买一台投币式洗衣机,利用投币洗衣机将非法所得的赃款加入其中,再向政府申报纳税,等扣完税款,那些非法黑钱就这样被洗成合法的劳动收入,“洗钱”最初真的是通过洗衣机洗来的.

 



“洗钱”发展到现代社会,早就不再是一台投币式洗衣机能够搞定的事情了,毕竟,现在的贪官污吏都是大手笔,一出手就是几个亿,就算买个 100台洗衣机每天洗上100件,1个亿保守算也要洗上30年,这个低效率的洗钱肯定不能被高效率的不法分子所容忍。

 

黑钱一般指贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪行为所产生的收入,这些收入一般都是巨额财产,鉴于每个国家对巨额交易都有监察,所以必须通过一些手段将黑钱变成合法。在美国如果你用超过3000美元的现金买个LV手袋,店家就会登记你的身份信息,如果你想在银行存取款10000美金,银行就会给你填报专门的CTR表格,并且还向监管部门报备。所以,一般情况,在国外不洗钱的话,赃款几乎是花不掉。如果你是打算将黑钱埋在自家后院留给后人用,这就可以不用洗,只要注意别发霉别被老鼠啃就行;如果是想光明正大将钱花出去,又让警察无从查起,那么就需要洗钱了。

 

美剧《绝命毒师》中肺癌晚期的老白制造毒品挣了大把钞票,几百万的收入,一个高中老师哪来这么多钱,一看就是非法收入,为了躲避税务局的稽查,老白开了一家洗车行,想通过车行伪造虚假收据将黑钱与销售收入混合,然后再通过纳税来洗非法收入收入,这是最常见的洗钱方式之一,销售出去的商品与实际的收入严重不符;比如,老白洗个车收50美元,他在自己的财务报表中把洗车写成100,顺便添个护理保养什么的100,最后按照200块的收入去缴纳税款。这么一番操作后,老白不仅成功洗白了150美金的黑钱,钱洗掉了,同时还为国家贡献了增值税和所得税。可惜的是,后来老白的毒品生意越做越大,弄得车行也洗不掉,只得找个地把钱藏起来。


 

如果老白生活在中国,大可不必这么费劲了。在天朝,巨额人民币的交易流通是没有太多限制的,你随便买个古玩、珠宝、房产就能将轻松将黑钱转换成自己的金融资产。

 

拿房地产说,中国的房产这几年炒得很不错,特别是北上广的房子,随便拎一套帮你洗掉几百万,地段繁华的,分分钟给你洗掉几千万,一句话:有多少洗多少!老白如果想通过买房洗钱,三步就足够。方法简单、粗暴、高效。

 

第一,先成立个皮包公司,这个法人当然不能是自己,找个亲戚朋友就行;第二步,以公司的名义买房,尽情放心地买!没有哪个房产公司会在意你的钱是不是非法的黑钱;第三,将买来的房子卖掉。三个步骤后你卖房子的资产就合已经变合法了。开家洗车行,黑钱洗得慢不说,房租、装修、设备、财务、税收。。。好不容易挣来100百万,洗完了变成80万。但是通过房地产洗钱,不但不亏,还能成倍升值,你看,多划算的方法。

 

有人说,开皮包公司太浪费精力,这又是要注册、又是要审批、太麻烦,再说哥是个高端有品味的人,开什么破公司,一点艺术性都没有!好吧那我们就找个艺术的玩法——投资影视。

 

影视投资属于文化产业,税率低不说,收入也快,最主要的是影视剧的账目支出繁多,时效性强,成本监察那块实际上就是走走过场,比如我买个道具什么的,需要现金支付,我买10万,报个50万,你有意见吗?再比如我做个大型场景本来可以用两次的,我用一次拆了重新搭,那就是两份钱了,或者这个巨资打造的场景拍戏的时候不小心“啪”一声全炸掉了,你怎么查?查都没法查,或许我还能在你那上面多报一笔炸药支出呢!

 

电影投资算是洗钱中最安全的方法之一,花样多效率快。最简单的,拍个电影实际成本实际1000万,我报表的账面上成本做的2000万,1000万的黑钱就给洗了。稍微麻烦一点的,现在常用的方式:注册个公司拍电影,电影别管多烂,放了就行,电影上映后虚报票房,比如实际票房500万,和影院编造个影票数对外宣称5000万,电影放映一场观众只有5个,但电影院账面上说有50个观众,并且真的有50张票款进账,那45张多出来的票款的黑钱以票款的名义放到了影院的账上,这么隐蔽的手法,怎么调查?看吧,拍电影最不怕的就是钱多,钞票多了,就耗点时间拍呗,就怕你没钱洗。

 

什么?觉得投资影视太费脑,想要个傻瓜式快捷洗钱方法!好,那你就去玩古玩收藏吧。

 

你是不是发现很多古玩店,装修奢华,品味高端,虽然它一年下来光顾的人影没几个,可是到年底一看,哇,收入几百万!这么赚钱,你马上跑去也开了一个,那你是铁定要破产了。古玩能不能升值赚钱这个我真不知道,但是洗钱还是非常不错的选择,几个同道中人一起开个文玩店,我从你店里买幅字画10万,你从他店里买个石头20万,他又我从我店子买个核桃40万,大家炒着炒着钱就干净了,碰上古玩行情不错的时候,或许还能赚一笔。

 



每个国家都有它洗钱的方法,原理上却不尽相同,除了比较常见的洗钱还有通过加勒比和南太平洋一些岛国的离岸金,通过证劵黄金保险等交易来把赃款洗干净,常用的一些通过地下钱庄、赌场,把黑钱交易成外汇来洗等等。留意一下,你会发现这些洗钱的人民大都自学成才,他们不是什么牛津毕业,也没有任何一个商学院的MBA,但是能将洗钱活动设计成一个环环相扣的程序,弄得一般的办案人员根本无从勘破。据国际货币基金组织估计,全世界每年涉及的“洗钱”量大概在15000亿至28000亿美元之间。而我国一些专家学者分析,最近三年中国资本外逃达530亿美元。每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币,其中走私收入洗黑钱约为700亿元人民币。

 

1999年的厦门远华案堪称中华人民共和国第一经济大案。厦门远华集团董事长赖昌星,从事走私犯罪活动五年,走私货物总值人民币530亿元,偷逃税额人民币300亿元,合计造成国家损失830亿元。还有,2002年的汕头走私案,许鹏展以汕头市金园区新兴鸿展农副产品商行等20多个空壳公司名义在几家银行开设了几十个账户,用来地下钱庄的资金流动,经许鹏展地下钱庄逃税额多达人民币14.069亿元。

 

除去洗出去和走私调的黑钱,官员腐败收入洗黑钱超过500亿元人民币。

 



在中国,一个普通公民,突然有点钱,买个车、买套房的,只要你不没事惹事,一般都不会招来司法机关的注意,但是如果你是国家工作人员的话就不同了,我国有“巨额财产来源不明罪”,一旦你被注意了,那么恭喜你,只要你交代不出财产的合法来源,那就准备蹲大牢,再说了官场现在这么变幻莫测,指不定自己被盯上了,因此官员们更加需要为自己编织一个合法收入来源,也正是因为这个原因,近年来,出现了一种新的洗钱活动——腐败。

 

公职人员给通过各种途径贪污受贿的黑钱编织合法来源,以用来挥霍、投资,这一新的洗钱现象日益严重,发展日益壮大。

 

这类洗钱方式主要有这样几点:一是先捞钱后洗钱,公职人员大量贪污,受贿后,辞职下海开公司或者投资,用新的身份掩饰突然的暴富,比如,某区长辞职后转投资,半年不到突然身家千万;第二种是边捞钱边洗钱,自己利用权势捞钱,背后的家属找个身份,比如开个公司什么的来掩盖黑钱;第三种连捞钱带洗钱,政府官员或国企老总创办私人企业,企业的法人名字虽然不是自己的,但是大权由自己掌控,这样就可以把经济往来的黑钱转到企业账户上,让它成为合法资金。

 



除了以上三种,还有一类近几年很流行:跨国洗钱。近几年总有这样的新闻层出不穷,某某被查之际携带一家老小外逃,或者在事发之前携公款外逃出境,这些公职人员设法将黑钱转移国外,或者直接在国外收取赃款洗白,或者将子女子送出国,暗度陈仓、转移赃款。这几年国外的中国留学生出现一种“贵族”,穿名牌、住豪宅、开名车、进赌场,出手阔绰动不动就全款豪宅......如果不是跨境洗钱,单凭中国内地多数公务员或者领导干部的正当工资和津贴,哪里能支付高额的留学费用,更不要说供他们奢华消费了!